Инвестиционный рынок требует дисциплины, трезвого взгляда и стратегического мышления. Долгосрочный успех на этом поле случайным не бывает. Как говорит управляющий директор (СЕО) Инвестиционной группы ТРИНФИКО Олег Белай, финансовая фортуна – вещь переменчивая. А устойчивый бизнес в сегменте доверительного управления – результат серьёзной, вдумчивой работы.
В своей работе Олег Викторович Белай опирается на знания, практику, а также целостную систему деловых принципов. Интересно, что частью этой системы являются не только профессиональные, но и этические стандарты.
Как же сформировалась эта система и на какие бизнес-принципы опирается глава ТРИНФИКО?
Основа основ
Изучая биографию известного, многого добившегося человека, всегда интересно узнать, как начинался его жизненный путь. Где он учился, в какой семье рос? На этот вопрос Олег Викторович обычно отвечает, что детство у него было типичным для советского ребёнка, семья одаривала его любовью и заботой, а школа была простой, неспециализированной. Учился, дружил, читал интересные книги, увлекался физикой и математикой, интересовался историей и литературой.
Пожалуй, особую роль в детстве и отрочестве будущего финансиста сыграла атмосфера, нацеливающая на качественное образование и постижение нового. Родился он 5 июня 1972 года, в семье технических специалистов. Мать и отец Белая окончили Московский институт электротехники (МИЭТ), который в то время был совсем молодым вузом. Он ковал кадры для набирающей обороты микроэлектронной промышленности, готовил инженеров и программистов для работы с первым ЭВМ.
Как и многие специалисты этого профиля, родители Белая жили в Зеленограде – одном из научных центров СССР. В те годы, когда в этом уютном подмосковном городе рос Олег, около половины населения относилось к технической интеллигенции. Это была интересная среда для взросления. Как вспоминает предприниматель, в доме часто бывали преподаватели, инженеры, программисты и другие интересные люди.
Возможно, такая атмосфера зародила в Белае дух исследователя, который впоследствии проявился в его деловом подходе. Олег Викторович часто брал на себя развитие новых направлений в компании.
Пригодилась в будущем и готовность непрерывно учиться, приобретать новые знания. Сейчас СЕО ТРИНФИКО не устаёт повторять, что один из важнейших факторов успеха – непрерывное наращивание компетенций.
Пригодились ему во взрослой жизни и школьные увлечения точными науками. Хорошее знание математики позволило ему уверенно чувствовать себя на поле трейдинга и инвестирования.
Впрочем, в 1989 году, когда Белай выбирал место для получения высшего образования, он ещё не планировал делать карьеру в сфере финансов. Бизнес-образование в СССР получить было невозможно, ценными бумагами и валютой частные лица торговать не могли. Олег Викторович выбрал путь, типичный для советского выпускника с хорошим знанием точных дисциплин: он стал студентом физико-технического факультета Московского института электротехники (сейчас у этого вуза статус Национального исследовательского университета). Во время учёбы занимался полупроводниковыми приборами и после окончания института получил диплом инженера-физика.
Переломный рубеж
На первый курс МИЭТ Белай поступил в одной стране – СССР, а диплом защищал уже в другой – Российской Федерации
В 1990-1991 годах произошли серьёзные изменения в политической и экономической модели страны. Период кардинальных перемен сопровождался появлением частных банков, новых экономических институтов и стремительной либерализацией рынка.
Это время стало переломным рубежом как для всей страны, так и для личной истории Олега Белая. Он остро заинтересовался перспективами, которые открывала свободная экономика. Особый интерес у него вызвало рождение фондового рынка. Вместе с друзьями молодой человек сотрудничал с экономическими изданиями, изучая новые финансовые инструменты и анализируя рыночные процессы. Ну а вскоре и сам решил попробовать свои силы на практике…
В 1992 году Белай начал торговать приватизационными чеками, осваивая практику работы с ценными бумагами на зарождающемся рынке. Через год, в 1993 году, он вместе с партнёрами основал компанию ТРИНФИКО и тем самым положил начало её истории, которая длится уже более тридцати лет.
Эволюционный путь вместе с финансовым рынком России
Как отмечает Олег Белай, стратегия развития у ТРИНФИКО была и остаётся эволюционной. Инвестиционная группа развивалась вместе с меняющимся финансовым ландшафтом России. Её путь отражает основные этапы становления отечественного рынка капитала и доверительного управления.
Так, начало 1990-х ознаменовалось массовой приватизацией и акционированием госпредприятий. Эти процессы шли на фоне недостатка «живых денег» и неразвитости финансовых институтов (от советских отказались, новые только начали создавать). В этих условиях молодая компания не только активно работала с ваучерами и акциями трудовых коллективов, но и разрабатывала для своих клиентов механизмы применения специфических торговых инструментов. Например, казначейских обязательств, которыми государство расплачивалось с предприятиями. Приходилось работать с «вэбовками» – этими бумагами государство закрывало валютные долги.
С середины 1990-х компания последовательно расширяла экспертные направления. В качестве трансферт-агента ТРИНФИКО обслуживала крупные АО, её аналитическая служба выпускала регулярные обзоры по макроэкономике и эмитентам, а в 1997 году компания начала управлять активами доверителей, выстраивая фундамент для институционального бизнеса.
Несколько лет компания оперировала и государственными краткосрочными облигациями (ГКО). Эти бумаги, выпускаемые правительством для пополнения бюджета, сначала были чрезвычайно привлекательны для отечественных и иностранных инвесторов. Однако в августе 1998-го государство отказалось обслуживать свой долг, объявив дефолт. Благодаря качественной аналитике ТРИНФИКО удалось своевременно выйти из этих активов до того, как они стали токсичными.
В 2000-х годах компания активно участвовала в становлении индустрии негосударственных пенсионных фондов, став одним из лидеров РФ по управлению корпоративными пенсионными активами. Одновременно коллектив группы сосредоточился на применении механизмов ЗПИФ при формировании индивидуальных инвестиционных решений (экспертные достижения команды в этом направлении отмечены профессиональной премией).
В дальнейшем группа стала работать и с инвестициями в девелопмент – и путём вложения в ценные бумаги сегмента, и предлагая услуги по управлению объектами. ОПИФ инвестбренда «Ценные бумаги зарубежной недвижимости», ориентированный на прибыль от бумаг REIT, стал значимой новинкой для финансовой индустрии РФ.
Стоит отметить, что не только 1990-е, но и 2000-е никак нельзя было назвать абсолютно спокойным временем. Девяностые были сложным периодом для российской экономики, а конец двухтысячных ознаменовался одним из мощнейших финансовых кризисов в истории мира. Однако пройденные кризисы – как дефолт 1998 года, так мировой финансовый спад 2008-го – лишь укрепили репутацию группы и показали её способность работать на долгую перспективу.
Современность. Курс на инновации
На данный момент детище Белая и его партнёров – одна из наиболее крупных и респектабельных частных инвестгрупп России. В её портфолио и профессиональные премии, и отличные оценки рейтинговых агентств, и доверие институциональных клиентов. Группа активно развивается и осваивает инновационные векторы. Среди ключевых решений последнего десятилетия:
-
внедрение принципов устойчивого развития (ESG) в работу группы;
-
запуск новых продуктов на глобальных рынках;
-
открытие ОПИФов для широкого круга частных инвесторов через цифровые финансовые платформы.
ESG и социальные инициативы в работе инвестгруппы
Сейчас Олег Белай с интересом берётся за проекты, в которых видит потенциал для роста не только бизнеса, но и всей социально-экономической сферы страны – будь то внедрение новых финансовых технологий, развитие продуктовых линеек или поддержка перспективных социальных инициатив.
Большое значение он придаёт вплетению принципов ESG в работу всех подразделений группы. Олег Викторович разделяет идеи устойчивого развития и стремится использовать возможности большого бизнеса на благо общества. В 2020 году Национальное рейтинговое агентство выдало компании ESG-рейтинг. С тех пор ТРИНФИКО уверенно подтверждает его по всем трём критериям: экологическому (Environmental), социальному (Social) и управленческому (Governance).
Особое внимание уделяется отбору эмитентов для портфельных продуктов. Портфельные управляющие применяют массу критериев для отбора ценных бумаг, включая и ESG-критерии. Благодаря такому подходу инвестиции становятся способом поддержки экологичного и социально ориентированного бизнеса. Иными словами, инструментом для выстраивания позитивного будущего и улучшения настоящего.
Помимо опосредованного влияния на развитие социума и экономики, ТРИНФИКО также стимулирует положительные изменения через поддержку социальных инициатив. Олег Белай считает, что успешный бизнес должен приносить пользу не только инвесторам, но и обществу. В рамках этой философии в 2020 году был основан благотворительный фонд «Вместе сможем», который помогает социально уязвимым слоям населения. Эта организация финансирует проекты, направленные на борьбу с бедностью. Фонд проводит грантовые конкурсы, направляя финансовую помощь НКО из разных регионов России.
Деятельность фонда интересует и сотрудников компании. Они с энтузиазмом участвуют в волонтёрских программах, а раз в год всем коллективом проводят отбор НКО-инициатив, которые получат гранты.
Деловые принципы
Высокие рейтинги – наглядное отражение репутационных активов группы. К примеру, Эксперт РА сейчас оценивает кредитоспособность компании на уровне «ruА-», а Национальное рейтинговое агентство недавно повысило оценку надежности до «А+». Обосновывая свои выводы, аналитики агентств отмечают высокое качество управления компанией, сильный риск-менеджмент и профессионализм команды.
На чём же выстроена философия управления ТРИНФИКО? Олег Белай считает, что успех компании строится не только на финансовых инструментах. Ключевую роль он отдаёт компетентной, сплочённой команде, а ещё подчёркивает важность деловой репутации, профессиональной этики, ответственности перед клиентами и обществом. Его основные принципы как бизнесмена и руководителя:
-
Неустанное повышение компетенций. Постоянное развитие знаний и навыков, наработка ценного опыта – фундамент экспертности ТРИНФИКО.
-
Уважение к коллективу. Олег Викторович знает всех коллег по именам и считает команду главным активом компании.
-
Высококлассный сервис. Группа предлагает широкий спектр услуг, направленных на приумножение и защиту капиталов доверителей, а также продолжает внедрять новые, максимально актуальные.
-
Ответственное отношение к бизнесу. Любое решение тщательно анализируется с точки зрения рисков-менеджмента и долгосрочной эффективности.
-
Стратегический менеджмент. Подразделения группы слаженно взаимодействуют друг с другом. Важные решения принимаются топ-менеджментом через конструктивные дискуссии.
-
Этичность бизнеса. Внедрение ESG-факторов в инвестиционную политику и поддержка социальных инициатив – самое наглядное отражение этого подхода. Однако СЕО подчёркивает, что компания придерживалась этических принципов задолго до появления ESG-повестки. Этот принцип был изначально «вшит» в работу группы, с первых дней на рынке.
Частная жизнь: отдых и увлечения, семья и меценатство
В свободные от работы часы бизнесмена можно увидеть за рулём мотоцикла или листающим альбом с марками, взбирающимся на горный склон или рыбачащим в тишине. Эти увлечения помогают ему сохранять и физическую форму, и бодрость духа, и ясность мышления.
Естественно, немалую часть свободного времени Олег Белай, как женатый человек, отец и дед, уделяет своим близким.
Семейные ценности и конструктивные увлечения, дающие энергию. и вдохновение, – вот что лежит в основе частной жизни руководителя ТРИНФИКО. Их дополняет ещё один важный столп ценностного фундамента – благотворительность. Олег Викторович активно участвует в меценатских инициативах, поддерживает социальные и образовательные проекты, а также помогает молодёжи найти свой путь в жизни.
