Кредит-финансы поют романсы

Более 30 граждан обратились в июне текущего года в правоохранительные органы с заявлением, что стали жертвами так называемой финансовой пирамиды. Всего же число пострадавших от действий коммерческой организации из Приморья превышает 800 человек. В Главном управлении МВД России по ДВФО близится к завершению расследование масштабного уголовного дела о мошенничестве.Трест, который лопнул Потребительское общество взаимного кредитования «Финанс-Кредит» стало печально знаменитым в 2009 году. Тогда недовольные граждане штурмовали офисы компании в надежде получить хоть какие-то деньги. А на имущество «Финанс-Кредита» был наложен арест. – На первоначальном этапе правоохранительными органами было возбуждено порядка 150 уголовных дел, – рассказывает полковник юстиции Александр Ильин, начальник следственной части ГУ МВД России по ДВФО, – уже после того, как стало понятно, что мы имеем дело с так называемой финансовой пирамидой, эти уголовные дела были объединены в одно. За три года следователи установили всю схему деятельности потребительского общества. Они склонны считать, что от первого до последнего дня своей работы компания преследовала единственную цель – мошенническим путем завладеть денежными средствами доверчивых граждан. Проще говоря, компания напоминала один большой мыльный пузырь, который когда-нибудь должен был лопнуть. По словам Александра Ильина, для сбора доказательной базы проведены десятки следственно-оперативных действий, специализированных экспертиз, призванных дать правовую и экономическую оценку деятельности ПОВК «Финанс-Кредит», раскрыть психологические особенности личности ее руководителя. На сегодняшний день общий объем уголовного дела насчитывает более 120 томов.Находчивая мадам История ПОВК «Финанс-Кредит» началась еще в 2005 году. Жительница Находки, трудившаяся в одном из потребительских кооперативов города, поняла, что подобные потребительские общества – удобная ширма для получения быстрых и легких денег. И женщина решила открыть собственный бизнес. Для этих целей она арендовала офис в центре Находки, зарегистрировала предприятие, встала на налоговый учет, набрала штат сотрудников. – Назначенная в ходе расследования правовая экспертиза пришла к однозначному выводу: два основных документа организации – устав и положение о потребительском обществе взаимного кредитования – содержат грубые юридические ошибки, которые ущемляют права вкладчиков, – говорит подполковник юстиции Виктория Ваева, следователь по особо важным делам следственной части ГУ МВД России по ДВФО. – По закону потребительские кооперативы и потребительские общества создаются для удовлетворения потребностей пайщиков. Согласно же этим документам вкладчики «Финанс-Кредита» пайщиками не являлись. Членами правления потребительского общества были записаны близкие родственники женщины, которая, наделив себя правом принимать ключевые решения, стала, по сути, единоличной владелицей «Финанс-Кредита». В Находке и ряде близлежащих поселков были установлены яркие плакаты, на местном телевидении и радио часто стали появляться рекламные ролики, обещавшие вкладчикам весомые проценты за короткие сроки. – Процентные ставки манили своей заоблачностью. Людям обещали от 17 до 25 процентов в год в зависимости от вида вклада, – отмечает Виктория Ваева, – особо выгодные условия предоставлялись пенсионерам. На них, в принципе, и была сделана основная ставка.Вклад как причина смерти Перед первыми вкладчиками общество действительно выполняло взятые на себя обязательства. Клиентов становилось все больше. И бизнесвумен решила расширить бизнес, открыв отделения «Финанс-Кредита» не только в Находке, но и в Уссурийске, Владивостоке, Южно-Сахалинске, поселке городского типа Преображение. – При этом ее абсолютно не смущал тот факт, что основными клиентами компании, а значит, и потенциальными потерпевшими становились именно одинокие и пожилые люди, – рассказывает Виктория Ваева. – Пенсионеры и инвалиды приносили ей буквально последние деньги. Например, престарелая чета вложила в «Финанс-Кредит» более трех миллионов рублей. Еще один случай поразил следователей своим цинизмом: мужу одной из жительниц Сахалина потребовалась срочная операция за границей. Всю сумму собрать не удалось. Убитой горем супруге попалось на глаза рекламное объявление, обещавшее невиданные проценты за короткий срок. Скопленные деньги женщина отнесла в отделение «Финанс-Кредита». Но ни заявленных дивидендов, ни самой вложенной суммы она больше не увидела. Вовремя не сделанная операция стала причиной преждевременной смерти мужчины. Таких историй за более чем три года расследования набралось не один десяток. За каждым боль и трагедия конкретных людей. Инвалиды продавали квартиры, надеясь скопить на достойный уход. Рыбаки артелями приносили заработанные тяжелым трудом за путину деньги. Офисы «Финанс-Кредита» несколько лет работали без перерывов и выходных.Солидное соседство Решив и далее играть на доверчивости и правовой неграмотности социально незащищенных слоев населения, женщина нашла еще один тактический ход. Свои офисы она специально арендовала возле зданий местных администраций или структурных подразделений крупного российского банка. Такое соседство придавало не только солидность, но и служило вполне конкретным меркантильным целям предпринимательницы. Менеджеры говорили, что «Финанс-Кредит» обладает солидным страховым резервным фондом, где сконцентрированы наиболее ликвидные активы компании. В случае финансовых затруднений эти активы можно выгодно реализовать. Граждане при любых обстоятельствах имеют право по первому требованию вернуть вложенные в общество средства. Люди, глядя на дорогой ремонт, улыбчивый персонал, яркие лицензии в красивых рамках, которые на поверку оказались фикцией, верили и продолжали приносить в «Финас-Кредит» свои деньги. Наиболее крупные вкладчики приглашались в офисы на различные корпоративные мероприятия, где им вручались презенты и открытки. Стоило это недешево. Например, одно из мероприятий обошлось обществу, а значит и его вкладчикам, более чем в один миллион рублей. На деньги вкладчиков женщина приобретала квартиры, которые оформляла на своих родственников. Пыталась она инвестировать средства общества и в различные проекты. В ходе следствия сотрудники ГУ МВД России по ДВФО насчитали семь коммерческих предприятий, где либо она лично, либо «Финанс-Кредит» выступали в качестве соучредителей. Но единственная работающая коммерческая структура – фирма, которая предоставляла транспортные услуги. На деньги «Финанс-Кредита» женщина купила несколько грузовиков, которые затем сдавала в аренду. Но и этих денег хватало лишь для поддержания компании. В 2009 году «Финанс-Кредит» перестал выплачивать проценты по вкладам. Руководство объясняло это временными трудностями и просило клиентов не забирать свои деньги. Вскоре компания и вовсе прекратила работу. Осаждавших офисы обеспокоенных вкладчиков ждали лишь замки на дверях. Обманутые люди стали обращаться в суды и правоохранительные органы. Елена предпринимала попытки выправить ситуацию. Слала людям письма, где проблемы общества связывала с мировым финансовым кризисом. Пыталась даже гасить свои долги перед клиентами. Только ее действия напоминали скорее видимость. Например, одному пенсионеру, который принес в компанию 300 тысяч рублей, в качестве компенсации перечислила 300 рублей. – В ходе следствия мы выявили многочисленные нарушения финансовой дисциплины, – говорит Виктория Ваева. – Во-первых, в компании отсутствовала процедура инкассации. Деньги аккумулировались в кассах. Например, директор вечером могла взять какую-нибудь сумму под отчет, а утром вернуть ее не в полном объеме. На начальном этапе был наложен арест на счета компании, доли общества в различных коммерческих фирмах и на ряд квартир. Позднее следователи ГУ МВД России по ДВФО арестовали автомобили, офисы и оставшуюся недвижимость, зарегистрированную на руководителя организации или ее родственников. Информация о страховом резервном фонде не подтвердилась.Хотите компенсации – пишите заявления По словам Виктории Ваевой, общая стоимость активов «Финанс-Кредита», на которые наложен арест, оценивается в 67 миллионов рублей. Какой фактический ущерб своими действиями нанесла предприимчивая жительница Находки, однозначно ответить пока не представляется возможным. – Общий список потерпевших, которые официально зарегистрированы в уголовном деле, составляет 847 человек. Их ущерб подсчитан и задокументирован, – продолжает следователь. – Однако нам достаточно часто звонят люди, пострадавшие от действий руководства «Финанс-Кредита», которые самостоятельно обратились в суд и выиграли его. Они находятся в полной уверенности, что наличие исполнительного листа дает им право претендовать на компенсацию при последующей продаже арестованного имущества «Финас-Кредита». Это не так. Мы объясняем: для того чтобы юридически стать потерпевшими, им необходимо прийти в органы внутренних дел, написать заявление и дать официальные показания. За последнее время к числу потерпевших присоединились еще 30 человек. Пока список неполный, и говорить о точном размере ущерба преждевременно. Но уже ясно, что сумма может составить несколько сотен миллионов рублей. Женщине предъявлено обвинение по ч. 4 ст. 159 УК РФ «Мошенничество, совершенное в особо крупном размере». Максимальная санкция, предусмотренная данной статьей, до десяти лет лишения свободы. В настоящее время женщина находится под подпиской о невыезде. P.S.* Следователи обращаются к гражданам, которые пострадали от действий ПОВК «Финанс-Кредит» и самостоятельно отстаивали свои права в суде, в ближайшее время обратиться в органы внутренних дел и написать заявление. Ваши показания зафиксируют и приобщат к уголовному делу. Только тогда в случае решения суда о продаже арестованных активов компании вы будете иметь право на финансовую компенсацию. * За консультацией пострадавшие могут обратиться в межрегиональный следственный отдел ГУ МВД России по ДВФО во Владивостоке. Тел. (4232) 214–906.* В интересах следствия имя основной фигурантки дела изменено.

Автор: Отдел новостей «В»