Сегодня инвестиции в иностранные ценные бумаги - это один из самых эффективных способов диверсифицировать свой портфель и получить доступ к компаниям-лидерам глобальной экономики. Однако у многих жителей Владивостока до сих пор остаются вопросы: как начать инвестировать в зарубежные активы, выбрать надежного брокера и управлять рисками.
В этой статье мы пошагово разберем весь процесс инвестирования в иностранные акции конкретно для жителей Владивостока. От первого пополнения счета до нюансов налогообложения и вывода прибыли. Поехали!
Шаг 1: Выберите модель инвестирования
Есть два основных пути выхода на иностранный фондовый рынок:
- Через российского лицензированного брокера с выходом на Санкт-Петербургскую биржу.
- Через зарубежного брокера
Первый вариант проще и быстрее. Вам нужно открыть счет у российского брокера и пройти базовую идентификацию. На СПБ бирже в настоящее время можно купить ряд китайских акций, однако с американскими акциями есть проблемы из-за санкций.
Второй вариант сложнее, но дает более широкие возможности. Фактически весь фондовый рынок США у вас на ладони. Однако придется открывать счет в долларах, проходить серьезную верификацию по международным стандартам KYC/AML, платить налоги в двух юрисдикциях.
Шаг 2: Откройте брокерский счет
Для жителей Владивостока оптимально открывать брокерский счет онлайн - это сэкономит время и нервы.
Если выбираете вариант с российским брокером, обратите внимание на следующие компании:
- Т-Инвестиции: есть приложение для iOS и Android, счет можно открыть полностью онлайн за 10 минут.
- Сбер Инвестор: широкая линейка зарубежных бумаг, возможность открыть ИИС и получить налоговый вычет.
Список иностранных брокеров, которые пользуются популярностью у жителей Владивостока:
- Interactive Brokers: низкие комиссии, продвинутая торговая платформа, однако жесткая верификация и высокие требование на начальный депозит (от $10 тыс).
- Just2Trade: универсальный брокер для граждан РФ, который дает доступ в иностранному рынку акций, и не наложил никаких санкций на россиян. Т.е. любой житель Владивостока может спокойно зарегистрироваться у брокера Just2trade (подробнее тут https://internetboss.ru/just2trade/) и уже сегодня купить любые иностранные акции, будь это Apple, Tesla, Nvidia либо менее популярные Pfizer, Verizon и т.д.
Выбор конкретного брокера - это всегда trade-off между надежностью, функционалом и размером комиссий. Не ведитесь на рекламу, сравните тарифы и почитайте реальные отзывы действующих клиентов.
Шаг 3: Пополните счет и выберите акции
Если инвестируете через российского брокера, пополнить счет можно в рублях с любой банковской карты или через интернет-банк. Маржинальная торговля и короткие продажи для зарубежных бумаг пока недоступны.
При работе через иностранного брокера потребуется перевод в долларах. Однако если работат с брокером Just2Trade, то доступно пополнение со многих карт российских банков.
Как правильно выбрать зарубежные акции для покупки? Универсального рецепта нет, но есть проверенный алгоритм:
- Диверсифицируйте портфель по секторам экономики. Например: 30% - IT, 20% - финансы, 20% - ритейл, 10% - фармацевтика, 10% - промышленность, 10% - недвижимость.
- В каждом секторе выберите 2-3 лидеров по капитализации и финансовым показателям.
- Изучите график акций за последние 3-5 лет. Оцените средний темп роста, волатильность, реакцию на кризисы.
- Почитайте свежую аналитику и прогнозы по бумаге. Убедитесь, что компания не стоит на грани банкротства.
Для начала рекомендуем сформировать инвестиционный портфель из 10-12 надежных акций и ETF на индекс S&P 500. Его точный состав подберите самостоятельно или вместе с личным консультантом.
Шаг 4: Обеспечьте налоговую оптимизацию
Да, про налоги лучше не забывать, даже если вы инвестируете через зарубежного брокера. Иначе к вам могут появиться вопросы у ФНС.
По умолчанию вы платите налог в виде 13% от прибыли, полученной по итогам календарного года от операций с ценными бумагами. Вычесть из нее можно убытки прошлых лет или от других видов инвестиций.
Однако есть способ снизить налоговую нагрузку легально - оформить статус налогового резидента США или Кипра. В этих странах ставка налога на доходы от инвестиций в разы ниже, чем в России: 0-10% против 13%.
Чтобы получить этот статус, нужно прожить в выбранной стране не менее 183 дней в году и запросить Tax Identification Number. ТИН подтверждает, что вы платите налоги по ставке той страны, где являетесь резидентом.
Важно: ТИН не освобождает от уплаты налогов в РФ, а лишь позволяет зачесть их в счет выплат в бюджет резидентства. Порядок зачета регламентирует соглашение об избежании двойного налогообложения.
Проконсультируйтесь с юристом, чтобы законно оптимизировать свои налоги, если вы инвестируете через зарубежного брокера.
Шаг 5: Контролируйте риски
Инвестиции в иностранные акции сопряжены с повышенными рисками. Колебания валютных курсов, международная геополитика, корпоративные скандалы - все это может обвалить даже самые надежные бумаги.
Чтобы снизить риски и сохранить капитал, диверсифицируйте портфель и соблюдайте базовые правила инвестирования:
- Начинайте с небольших сумм, инвестируйте то, что не боитесь потерять.
- Покупайте бумаги компаний из разных отраслей и стран.
- Сочетайте активы с разной степенью риска: голубые фишки и фонды.
- Инвестируйте в долларах, а не в рублях, чтобы не зависеть от скачков курса.
- Держите бумаги 3-5 лет минимум, а лучше 10 лет+.
- Не паникуйте, если портфель упал на 30-50%. На длинной дистанции все отобьется.
- Используйте ордера стоп-лосс и тейк-профит, чтобы ограничить потери.
- Следите за новостным фоном по своим бумагам, но не принимайте эмоциональных решений.
С ростом опыта ваши риски будут снижаться. Как и страхи потерять вложенные деньги. Но помните: риск есть всегда, где есть потенциальный доход.
Резюме
Инвестиции в иностранные акции - это шанс заработать в твердой валюте и стать совладельцем бизнеса глобальных корпораций. Даже если вы живете во Владивостоке.
Главное: выберите оптимального брокера, платформу для инвестирования и готовый портфель ценных бумаг. После этого регулярно пополняйте счет на 10-20% от своего дохода и держите бумаги 3-5-10 лет.
Со временем портфель будет расти в цене и приносить пассивный доход в виде дивидендов. 1-2 сделки в месяц обеспечат вам регулярный доход 5-10% годовых в долларах. И это только начало! Более подробно об инвестициях в иностранные акции и выборе брокера Вы можете почитать на финансовом сайте Internetboss.ru (https://internetboss.ru/inostrannyie-brokery/)
Удачных инвестиций!
