Для того чтобы законно вести криптовалютную деятельность, необходимо получить специальное разрешение — лицензию на обмен криптовалют. Понимая потенциал криптовалют, многие предприниматели пытаются начать свой бизнес в этой отрасли. Криптолицензия — это юридический инструмент, разрешающий выполнение транзакций в цифровой валюте, которая выдается уполномоченным органом, являющимся частью правовой системы страны, где зарегистрирован криптобизнес.
Но прежде чем создать криптостартап, важно знать, что не все страны в настоящее время выдают криптолицензии, в некоторых странах использование криптовалют прямо запрещено. Подробнее в статье.
В чем заключается важность лицензии на криптовалюту?
Если предполагается совмещение коммерческих операций с операциями с криптовалютой, требуются специальное разрешение в этой сфере. В противном случае юридическое лицо может быть подвергнуто штрафным санкциям за нарушение закона. Фирма столкнется с дополнительными рисками при работе с криптовалютами, даже если в стране, в которой она работает, нет лицензионных требований. Отдельно отметим трудности обмена криптовалют, а также невозможность операций с теми странами, где требуются дополнительные разрешительные документы.
Иными словами, организация может обменивать криптовалюты на фиатные деньги и наоборот, а также перемещать различные криптовалюты между цифровыми кошельками только после того, как ей будет выдана лицензия на обмен криптовалют. Бизнесу также будет разрешено продавать товары в обмен на виртуальные валюты и выступать в качестве посредника в таких транзакциях.
Как получить криптолицензию?
Прежде чем углубиться в процесс лицензирования, следует знать, что есть несколько типов лицензий:
-
лицензия на обмен криптовалют;
-
кастодиальная лицензия;
-
лицензия на криптофонд.
И поскольку, как мы сказали в самом начале, эффективный механизм лицензирования и регулирования криптовалютной деятельности разработан не во всех юрисдикциях, верным решением как для начинающих инвесторов, так и для опытных игроков крипторынка станет привлечение профильного эксперта, который сможет оказать грамотное сопровождение в запуске криптостартапа.
Этапы получения лицензии на криптовалюту следующие:
-
создание бизнеса в выбранной стране;
-
подготовка информации об учредителях, руководителях и бенефициарах криптовалютной компании;
-
создание корпоративных политик с учетом комплаенса;
-
сбор пакета документов для получения криптовалютной лицензии.
Говоря о процессе лицензирования, следует отметить, что все документы, удостоверяющие личность владельцев и руководителей высшего звена компании, должны быть предоставлены в апостилированных копиях регулятору выбранной для регистрации криптокомпании страны. Владельцы и директора компании должны иметь безупречную репутацию, что влечет за собой отсутствие судимостей. Бизнес должен вести записи, создавать отчеты для регулирующего органа и сохранять информацию о клиентах.
Условия крипторегулирования в разных странах
В современном мире влияние криптовалют на многочисленные виды экономической и социальной деятельности растет с каждым днем. В настоящее время в международном сообществе в целом и отдельных государствах в частности требования, касающиеся различных аспектов этого явления (речь идет о влиянии криптовалют), различаются. В результате нет единого мнения о том, являются ли криптовалюты законными. В этом смысле различные правовые системы рассматривают цифровые активы как средство торговли или платежа. Следует подчеркнуть, что правовой статус токенов также четко не определен, что, в свою очередь, вызывает бурные споры в мировом масштабе.
Если говорить кратко, то принимая решение о том, где зарегистрировать криптокомпанию, следует помнить, что все страны можно разделить на 3 группы:
-
государства, в которых криптотранзакции законодательно запрещены;
-
страны, регуляторы которых ввели определенные ограничения на криптодеятельность; и
-
криптодружественные страны.
Где получить криптолицензию?
Если вы задаетесь вопросом, в какой стране получить лицензию на обмен криптовалют, то ниже вашему вниманию представлен перечень стран, в которых создана специальная законодательная база, направленная на регулирование криптовалютных компаний:
-
Великобритания.
-
Швейцария.
-
Гибралтар.
-
Мальта.
-
Эстония.
-
Литва.
-
Люксембург.
-
Чехия.
-
Польша.
-
Сингапур.
-
Гонконг.
-
Австралия.
-
Канада.
-
США.
Принимая решение, в какой стране получить криптолицензию, свяжитесь с профильными экспертами, которые подробно разъяснят правила криптовалют по странам и помогут подобрать наиболее оптимальный вариант.