Качественная коммерческая недвижимость продолжает пользоваться популярностью среди частных инвесторов на протяжении последних лет. Общий объём инвестиций в закрытые паевые фонды недвижимости под управлением Сбер Фонды Недвижимости и Сбер Управление Активами превысил 65 млрд рублей к концу ноября 2021 года, а общее число пайщиков составило более 20 тысяч человек
Только с начала года жители Владивостока вложили в коммерческую недвижимость через ЗПИФы Сбера[1] 175 миллионов рублей.
«Сбер – Арендный бизнес 7» ̶ фонд для неквалифицированных инвесторов. Для приобретения паёв необходимо зайти в Сбербанк Онлайн, найти вкладку «Инвестиции» и нажать «+» справа от надписи. В списке готовых инвестиционных решений необходимо выбрать вкладку «Сбер – Арендный бизнес 7». Перед покупкой пая необходимо пройти тестирование. Минимальная сумма вложений составит 300 тысяч рублей.
Комиссия за управление составляет 1 % в год, также взимается комиссия 5 % от дохода. К примеру, при стоимости пая в 300 тысяч и возможном доходе в 10 % совокупный размер комиссий в год составит 4,5 тысячи рублей (3 тысячи – комиссия за управление и 1,5 тысяч – комиссия за успех), что заметно ниже оплаты коммунальных услуг при сдаче арендной квартиры. Также онлайн не взимается комиссия при покупке паёв ЗПИФ.
Екатерина Черных, генеральный директор Сбер Фонды Недвижимости:
«На сегодняшний день ЗПИФ недвижимости – один из лучших инструментов для сохранения капитала. Покупка недвижимости и последующая её сдача в аренду уже давно не приносят былого дохода. Наше исследование показало, что доходность такого вида вложений составляет не более 5-6 % в крупных российских городах, что не позволяет защитить свои вложения от инфляции. Коммерческая недвижимость всегда востребована, и сейчас в этом сегменте можно найти качественные объекты, которые могут обеспечить доход на 3-4 % выше доходов от сдачи квартиры в аренду. Более того, рентные фонды недвижимости выплачивают доход от аренды ежеквартально, обеспечивая владельцу паёв регулярный денежный поток. То есть, это доход здесь и сейчас, а не в перспективе нескольких лет. Также стоит отметить, что, покупая паи ЗПИФ, человек становится владельцем доли в недвижимости, которая входит состав фонда, таким образом, его вложения – это реальные объекты, которые можно в буквальном смысле потрогать руками».
Андрей Черкашин, председатель Дальневосточного Сбербанка:
«ЗПИФ недвижимости ̶ один из перспективных продуктов у клиентов нашего банка. Ковидные ограничения способствовали активному развитию онлайн-ритейла и сервисов доставки, что привело к масштабированию площадей коммерческой недвижимости и логистических складов. Вложения в коммерческую недвижимость позволяют не только сохранить капитал, но и получить хорошую доходность. И наши клиенты это прекрасно понимают».
Закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФ) недвижимости – это инструмент коллективных инвестиций в недвижимость, который позволяет инвесторам с небольшим капиталом владеть крупными качественными объектами недвижимости. Приобрести паи фонда можно от 300 тысяч рублей, что гораздо дешевле стоимости даже небольшой однокомнатной квартиры в крупных городах. При этом, качественные объекты коммерческой недвижимости демонстрируют стабильную доходность, которая превышает доход от покупки жилья в ипотеку и сдачи его в аренду.
ЗПИФ недвижимости привлекательны для инвесторов не только более низким порогом входа, по сравнению с вложениями в саму коммерческую недвижимость, но и тем, что инвестору не нужно тратить время на решение вопросов ремонта и эксплуатации объектов, поиск арендаторов и сбор арендных платежей, а также уплаты налогов. К тому же, в фонд будут приобретены несколько различных типов недвижимости, таким образом портфель диверсифицирован, и в случае реализации рисков одного из объектов, влияние на работу и доходность фонда не будет критическим, потому что другие объекты будут функционировать в штатном режиме.
