Банки - прозрачнее, клиенты - чище

С 20 сентября - даты, когда вступило в действие Положение Банка России №262-П, российским банкам прибавилось работы. Дело в том, что теперь им придется подавать в ЦБ информацию не только о вкладчиках (как физических, так и юридических лицах), но и о возможных выгодоприобретателях.

28 сент. 2004 Электронная версия газеты "Владивосток" №1629 от 28 сент. 2004

С 20 сентября - даты, когда вступило в действие Положение Банка России №262-П, российским банкам прибавилось работы. Дело в том, что теперь им придется подавать в ЦБ информацию не только о вкладчиках (как физических, так и юридических лицах), но и о возможных выгодоприобретателях.

Такая мера принята прежде всего для того, чтобы устранить финансирование терроризма, которое в большей степени, по мнению властей, осуществлялось через банки. Таким образом, для того, чтобы открыть еще один путь для передвижения денежной массы, банку необходимо будет идентифицировать не только прямых клиентов, но и косвенно связанных с ними людей. Положение ЦБ так и называется - «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Как заверили в отделе внешних и общественных связей ГУ Банка России по Приморскому краю, кредитным организациям предстоит большой объем работы по сбору сведений и документов, необходимых для идентификации новых клиентов и установления и идентификации выгодоприобретателей. Что касается клиентов, которые уже находились на обслуживании в банке на день вступления в силу нового положения, то в течение одного года следует выполнить установленные требования.

Стоит отметить, что сотрудники банков столкнулись с проблемой трактовки тех или иных понятий. Дело в том, что определение «выгодоприобретатель» дано в Гражданском кодексе по ограниченному кругу сделок (доверительное управление имуществом, страхование), а в положении используется данное понятие без четкого определения. Следовательно, окончательную трактовку Центральный банк оставляет за собой.

Такие нововведения никоим образом не повлияют на спокойную жизнь вкладчиков - это новая головная боль банков. Обо всех возможных выгодоприобретателях банки должны знать - для физлиц ФИО, номер паспорта, гражданство и т.д., для юрлиц - регистрационный номер организации, ее место нахождения, адреса, телефоны.  В стороне от идентификации останутся федеральные органы власти и органы государственной власти субъектов РФ.