Банки усилят контролили за наличными с мая

Они также смогут запрашивать подтверждение происхождения наличных

16:04, 11 июня 2026 Общество

Банк России с мая обязал кредитные организации усилить контроль за операциями с наличными деньгами. Теперь при внесении на счёт крупных сумм банки вправе запрашивать подтверждение их происхождения. О том, какие транзакции попали под особое внимание регулятора, рассказал юрист Александр Хаминский, сообщает РИА VladNews со ссылкой на "Прайм".

Эксперт выделил три категории операций, которые банки будут считать подозрительными. Во-первых, это регулярное внесение крупных сумм наличных на счёт с последующими переводами третьим лицам, особенно за рубеж. Во-вторых, к подозрительным относятся множественные небольшие взносы наличных. В-третьих — переводы наличных без открытия счёта в адрес юридических лиц.

Конкретные пороговые значения выглядят следующим образом. Ситуация считается подозрительной, если клиент вносит на счёт 5 миллионов рублей и более за 30 дней (при условии, что наличные пополнения составляют не менее 70% от всех поступлений), а затем в течение десяти дней переводит за границу не меньше 70% от внесённой суммы.

Также банки обратят внимание, если в месяц совершается от десяти взносов на сумму от 100 тысяч рублей каждый с последующим быстрым выводом средств за рубеж. Кроме того, под контроль попадают переводы наличных без открытия счёта для зачисления на счета юридических лиц в совокупном объёме от 5 миллионов рублей за 30 дней.

Как подчеркнул Хаминский, новые меры не коснутся клиентов, которые уже предоставили банку подтверждение своего финансового положения, деловой репутации и источников происхождения денег.