Росфинмониторинг планирует установить лимит для переводов физлиц

Максимальная сумма перевода без открытия банковского счёта – 100 тысяч рублей

10:38, 6 марта 2023 Экономика

Федеральная служба по финансовому мониторингу планирует установить лимит для переводов физлиц, которые проводятся по упрощённой программе идентификации и без открытия банковского счёта. Размер лимита – 100 тысяч рублей, либо эквивалент данной сумме в любой другой валюте, сообщает РИА VladNews со ссылкой на законопроект, опубликованный на портале проектов нормативных правовых актов.

Отметим, документ вносит изменения в федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ) и закон «О национальной платежной системе» (161-ФЗ).

На данный момент переводы физических лиц без открытия банковского счета на сумму более 15 тысяч рублей проводятся при упрощенной идентификации. При этом максимальная сумма такого перевода законом не установлена, что не отвечает международным стандартам в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма, отмечается в пояснительной записке.

В случае принятия закон вступит в силу через год после его официального опубликования.

Напомним, в январе глава комитета по финансовому рынку Госдумы Анатолий Аксаков сообщал, что порог в 15 тысяч рублей, который сейчас установлен в «антиотмывочном» законодательстве (115-ФЗ) для идентификации физических лиц при проведении операций с финансовыми организациями, может быть повышен.