ЦБ начнёт контролировать все денежные переводы между россиянами

В отчёт должны включаться все входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами, которые проводятся с карты на карту и со счёта на счёт

0:28, 28 декабря 2021 Общество

Банк России будет контролировать все переводы между физическими лицами. Регулятор разослал кредитным организациям новую форму отчётности о таких транзакциях, сообщает РИА VladNews со ссылкой на РБК.

По данным источников газеты на платёжном рынке, регулятор начнёт запрашивать данные  обо всех p2p-транзакциях, то есть, от физлица к физлицу, в том числе персональные данные отправителей и получателей средств. Получение формы подтвердил изданию представитель платёжной компании Qiwi.

«ЦБ уведомил, что планирует периодически запрашивать информацию по p2p-переводам по данной форме с 2022 года»,  ̶  сообщил представитель Qiwi газете.

Представитель ЦБ пояснил РБК, что основной целью введения новых форм отчётности является оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платёжных услугах. Он уточнил, что использоваться они будут для анализа рынка по России, в территориальном разрезе и для формирования статистических показателей.

По данным издания, в отчёт должны включаться все входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами, которые проводятся с карты на карту и со счёта на счёт. Также в отчёте будут переводы с электронного кошелька на электронный кошелёк, с карты на кошёлек и обратно, со счёта абонента оператора связи на кошелёк или карту и обратно, переводы через систему быстрых платежей и др.

В ЦБ пояснили, что к p2p-операциям не относятся перечисление денежных средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Как пишет издание, информация по каждой операции должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, ID, назначение платежа, сумму переведённых средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и т. д.